Einkommensteuerrechner Kanada 2026 — Nettolohn nach Provinz
Bundes- und Provinz-Einkommensteuer 2026, CPP, EI und Nettolohn für jede Provinz und jedes Territorium, mit Grenzsteuersatz und Aufschlüsselung nach Steuerstufen.
| Pro Jahr | 56.925,83 CA$ |
| Pro Monat | 4.743,82 CA$ |
| Alle zwei Wochen (26 Zahlungen) | 2.189,45 CA$ |
| Pro Woche | 1.094,73 CA$ |
| Pro Stunde (2.080 h/Jahr) | 27,37 CA$ |
Wohin das Geld geht
| Bruttoeinkommen aus Beschäftigung | 75.000,00 CA$ |
| − Bundeseinkommensteuer | 8.258,60 CA$ |
| − Einkommensteuer Ontario | 4.446,06 CA$ |
| − CPP-Beiträge (Grund- + erster Zusatzbeitrag) | 4.230,45 CA$ |
| − CPP2 (zweiter Zusatzbeitrag, Einkünfte 74.600–85.000 $) | 16,00 CA$ |
| − EI-Prämien (1,63 %) | 1.123,07 CA$ |
| Abzüge gesamt (24,1% vom Brutto) | 18.074,17 CA$ |
| Nettolohn | 56.925,83 CA$ |
Vom Brutto- zum steuerpflichtigen Einkommen
| Einkommen aus Beschäftigung | 75.000,00 CA$ |
| − Abzug für den erweiterten CPP (erster Zusatzbeitrag) | 711,00 CA$ |
| − CPP2-Abzug | 16,00 CA$ |
| − RRSP-Abzug | 0,00 CA$ |
| Nettoeinkommen und steuerpflichtiges Einkommen (Bund) | 74.273,00 CA$ |
Bundeseinkommensteuer
| Stufe | Satz | Einkommen in der Stufe | Steuer |
|---|---|---|---|
| 0,00 CA$ – 58.523,00 CA$ | 14% | 58.523,00 CA$ | 8.193,22 CA$ |
| 58.523,00 CA$ – 117.045,00 CA$ | 20,5% | 15.750,00 CA$ | 3.228,75 CA$ |
| 117.045,00 CA$ – 181.440,00 CA$ | 26% | 0,00 CA$ | 0,00 CA$ |
| 181.440,00 CA$ – 258.482,00 CA$ | 29% | 0,00 CA$ | 0,00 CA$ |
| Über 258.482,00 CA$ | 33% | 0,00 CA$ | 0,00 CA$ |
| Steuer vor Gutschriften | 11.421,97 CA$ | ||
| − Gutschrift Grundfreibetrag (16.452,00 CA$ × 14%) | −2.303,28 CA$ | ||
| − Gutschrift Canada Employment Amount (1.501,00 CA$ × 14%) | −210,14 CA$ | ||
| − Gutschrift CPP-Grundbeiträge (3.519,45 CA$ × 14%) | −492,72 CA$ | ||
| − Gutschrift EI-Prämien (1.123,07 CA$ × 14%) | −157,23 CA$ | ||
| Grundsteuer nach Gutschriften | 8.258,60 CA$ | ||
| Bundeseinkommensteuer | 8.258,60 CA$ | ||
Einkommensteuer Ontario
| Stufe | Satz | Einkommen in der Stufe | Steuer |
|---|---|---|---|
| 0,00 CA$ – 53.891,00 CA$ | 5,05% | 53.891,00 CA$ | 2.721,50 CA$ |
| 53.891,00 CA$ – 107.785,00 CA$ | 9,15% | 20.382,00 CA$ | 1.864,95 CA$ |
| 107.785,00 CA$ – 1500,00 CA$ | 11,16% | 0,00 CA$ | 0,00 CA$ |
| 1500,00 CA$ – 2200,00 CA$ | 12,16% | 0,00 CA$ | 0,00 CA$ |
| Über 2200,00 CA$ | 13,16% | 0,00 CA$ | 0,00 CA$ |
| Steuer vor Gutschriften | 4.586,45 CA$ | ||
| − Gutschrift Grundfreibetrag (12.989,00 CA$ × 5,05%) | −655,94 CA$ | ||
| − Gutschrift CPP-Grundbeiträge (3.519,45 CA$ × 5,05%) | −177,73 CA$ | ||
| − Gutschrift EI-Prämien (1.123,07 CA$ × 5,05%) | −56,72 CA$ | ||
| Grundsteuer nach Gutschriften | 3.696,06 CA$ | ||
| + Ontario Health Premium | 750,00 CA$ | ||
| Einkommensteuer Ontario | 4.446,06 CA$ | ||
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Dieser Einkommensteuerrechner für Kanada schätzt deine Bundes- und Provinz-Einkommensteuer 2026, deine CPP- bzw. QPP-Beiträge und EI-Prämien auf Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit und zeigt dann, was als Nettolohn pro Jahr, Monat, Abrechnungszeitraum und Stunde übrig bleibt. Wähle eine der 13 Provinzen und Territorien. Bei einem Gehalt von 75.000 $ in Ontario ergeben sich zum Beispiel 8.258,60 $ Bundessteuer, 4.446,06 $ Ontario-Steuer einschließlich der Gesundheitsprämie von 750 $ und 5.369,52 $ für CPP und EI – es bleiben 56.925,83 $ im Jahr bzw. 2.189,45 $ alle zwei Wochen.
Er verwendet die Regeln für 2026, darunter den niedrigsten Bundessatz von 14 % (gesenkt von 15 % Mitte 2025), den neuen niedrigsten Satz von 5,60 % in British Columbia, die neue Spitzenstufe auf Prince Edward Island und den höheren Grundfreibetrag in Newfoundland and Labrador – alles am 18. Oktober 2026 mit den Veröffentlichungen der Canada Revenue Agency und von Revenu Québec abgeglichen. Die Aufschlüsselung zeigt jede Stufe und jede Gutschrift, sodass du die Rechnung nachvollziehen kannst. Es ist eine Schätzung für eine Person mit ausschließlich Einkünften aus nichtselbstständiger Arbeit: Gutschriften etwa für Studiengebühren, Krankheitskosten, Spenden und Unterhaltsberechtigte sowie andere Einkunftsarten bleiben außen vor. Es ist keine Steuerberatung.
So funktioniert’s
- Gib dein jährliches Bruttoeinkommen aus Beschäftigung ein: Gehalt, Lohn, Boni und steuerpflichtige Sachleistungen.
- Wähle die Provinz oder das Territorium, in dem du wohnst (entscheidend für die Provinzsteuer ist dein Wohnort am 31. Dezember).
- Gib optional einen RRSP-Beitrag ein, den du abziehen willst, und ändere die bezahlten Stunden pro Jahr, wenn du nicht 2.080 arbeitest.
- Lies deinen Nettolohn pro Zeitraum sowie die Steuern und Beiträge dahinter ab und öffne dann die Aufschlüsselungen für Bund und Provinz, um jede Stufe und Gutschrift zu sehen.
Häufige Fragen
Wie viel Steuern zahle ich 2026 auf 75.000 $ in Ontario?
Etwa 12.705 $ Einkommensteuer: 8.258,60 $ an den Bund und 4.446,06 $ an Ontario, darin enthalten die Ontario Health Premium von 750 $. CPP kostet 4.246,45 $ (davon 16 $ CPP2) und EI 1.123,07 $. Der Nettolohn liegt bei etwa 56.926 $ im Jahr, 4.743,82 $ im Monat oder 2.189,45 $ alle zwei Wochen. Dein durchschnittlicher Einkommensteuersatz beträgt 16,9 %, und jeder zusätzliche Dollar steuerpflichtiges Einkommen wird mit 29,65 % besteuert.
Wie sehen die Steuerstufen des Bundes für 2026 aus?
14 % auf die ersten 58.523 $ steuerpflichtiges Einkommen, 20,5 % von 58.523 $ bis 117.045 $, 26 % von 117.045 $ bis 181.440 $, 29 % von 181.440 $ bis 258.482 $ und 33 % über 258.482 $. Der Grundfreibetrag des Bundes beträgt 16.452 $ und sinkt bei einem Nettoeinkommen zwischen 181.440 $ und 258.482 $ schrittweise auf 14.829 $. Die Steuer der Provinz oder des Territoriums kommt zu ihren eigenen Sätzen hinzu.
Was ist der Unterschied zwischen Durchschnitts- und Grenzsteuersatz?
Dein Durchschnittssatz ist deine gesamte Einkommensteuer geteilt durch dein Einkommen: was du insgesamt zahlst. Dein Grenzsteuersatz ist der kombinierte Satz von Bund und Provinz auf deinen nächsten Dollar steuerpflichtiges Einkommen. Kanada besteuert jede Einkommensscheibe mit dem Satz ihrer eigenen Stufe; wer in eine höhere Stufe rutscht, zahlt also nur auf das Einkommen über der Schwelle mehr, nie auf das bereits Verdiente. Der Grenzsteuersatz ist das, was dir ein RRSP-Abzug spart und was eine Gehaltserhöhung an Steuern kostet.
Wie viel Steuern spart ein RRSP-Beitrag?
Ungefähr deinen Grenzsteuersatz mal den Beitrag. Bei 75.000 $ in Ontario senkt ein RRSP-Abzug von 5.000 $ die Einkommensteuer um 1.632,51 $: 1.482,50 $ zum Grenzsteuersatz von 29,65 % plus 150 $, weil das steuerpflichtige Einkommen unter 72.000 $ fällt und die Ontario Health Premium von 750 $ auf 600 $ sinkt. Ein RRSP-Abzug senkt weder CPP noch EI, die sich nach deinem Lohn richten. Dein Abzugslimit steht in deinem Steuerbescheid (Notice of Assessment).
Wie hoch sind die CPP- und EI-Sätze 2026?
Arbeitnehmer zahlen 5,95 % CPP auf Einkünfte zwischen 3.500 $ und 74.600 $ (maximal 4.230,45 $) plus 4 % CPP2 auf Einkünfte von 74.600 $ bis 85.000 $ (maximal 416 $). EI beträgt 1,63 % der versicherbaren Einkünfte bis 68.900 $ (maximal 1.123,07 $). In Quebec beträgt QPP 6,30 % (maximal 4.479,30 $), EI 1,30 % (maximal 895,70 $) und QPIP 0,43 % bis 103.000 $ (maximal 442,90 $).
Warum weicht die Steuer auf meiner Gehaltsabrechnung von dieser Schätzung ab?
Der Lohnsteuerabzug richtet sich nach den TD1-Formularen, die du deinem Arbeitgeber gegeben hast, verteilt das Jahr gleichmäßig auf die Abrechnungszeiträume und stoppt CPP und EI, sobald du die Höchstbeträge erreichst – einzelne Abrechnungen schwanken also. 2026 haben British Columbia, Newfoundland and Labrador und Prince Edward Island die Sätze unterjährig geändert, und die Lohnabrechnung verwendet ab Juli anteilige Sätze, um nachzuziehen. Dieser Rechner schätzt die Steuer für das ganze Jahr so, wie deine Steuererklärung es tun würde, vor weiteren Gutschriften, Abzügen und Leistungen, die du geltend machen kannst.
Einkommensteuersätze und Beträge des Bundes 2026
• 14 % auf steuerpflichtiges Einkommen bis 58.523 $.
• 20,5 % von 58.523 $ bis 117.045 $.
• 26 % von 117.045 $ bis 181.440 $.
• 29 % von 181.440 $ bis 258.482 $.
• 33 % über 258.482 $.
• Grundfreibetrag (Basic Personal Amount): 16.452 $, abgeschmolzen auf 14.829 $ bei einem Nettoeinkommen zwischen 181.440 $ und 258.482 $.
• Canada Employment Amount: 1.501 $. Gutschriften sind 14 % des geltend gemachten Betrags wert.
• Einwohner von Quebec erhalten einen erstattungsfähigen Nachlass von 16,5 % der Basis-Bundessteuer, weil Quebec einige Bund-Provinz-Programme übernommen hat, die Ottawa anderswo direkt finanziert.
Quelle: Canada Revenue Agency, Steuersätze und Einkommensstufen für 2026, sowie T4127 Payroll Deductions Formulas (122. Ausgabe, 1. Januar 2026). Der niedrigste Satz wurde am 1. Juli 2025 von 15 % auf 14 % gesenkt; 2025 galt daher ein Mischsatz von 14,5 %, und 2026 ist das erste volle Jahr mit 14 %.
Steuerstufen der Provinzen und Territorien 2026
• Alberta: 8 % bis 61.200 $, 10 % bis 154.259 $, 12 % bis 185.111 $, 13 % bis 246.813 $, 14 % bis 370.220 $, 15 % darüber. Grundfreibetrag 22.769 $.
• British Columbia: 5,60 % bis 50.363 $, 7,70 % bis 100.728 $, 10,50 % bis 115.648 $, 12,29 % bis 140.430 $, 14,70 % bis 190.405 $, 16,80 % bis 265.545 $, 20,50 % darüber. Grundfreibetrag 13.216 $. BC Tax Reduction von bis zu 690 $, die bis zu einem Nettoeinkommen von 44.952 $ ausläuft.
• Manitoba: 10,80 % bis 47.000 $, 12,75 % bis 100.000 $, 17,40 % darüber. Grundfreibetrag 15.780 $, abgeschmolzen zwischen 200.000 $ und 400.000 $.
• New Brunswick: 9,40 % bis 52.333 $, 14 % bis 104.666 $, 16 % bis 193.861 $, 19,50 % darüber. Grundfreibetrag 13.664 $.
• Newfoundland and Labrador: 8,70 % bis 44.678 $, 14,50 % bis 89.354 $, 15,80 % bis 159.528 $, 17,80 % bis 223.340 $, 19,80 % bis 285.319 $, 20,80 % bis 570.638 $, 21,30 % bis 1.141.275 $, 21,80 % darüber. Grundfreibetrag 13.094 $.
• Northwest Territories: 5,90 % bis 53.003 $, 8,60 % bis 106.009 $, 12,20 % bis 172.346 $, 14,05 % darüber. Grundfreibetrag 18.198 $.
• Nova Scotia: 8,79 % bis 30.995 $, 14,95 % bis 61.991 $, 16,67 % bis 97.417 $, 17,50 % bis 157.124 $, 21 % darüber. Grundfreibetrag 11.932 $.
• Nunavut: 4 % bis 55.801 $, 7 % bis 111.602 $, 9 % bis 181.439 $, 11,50 % darüber. Grundfreibetrag 19.659 $.
• Ontario: 5,05 % bis 53.891 $, 9,15 % bis 107.785 $, 11,16 % bis 150.000 $, 12,16 % bis 220.000 $, 13,16 % darüber. Grundfreibetrag 12.989 $. Surtax von 20 % der Ontario-Steuer über 5.818 $ plus 36 % über 7.446 $; Ontario Health Premium bis 900 $.
• Prince Edward Island: 9,50 % bis 33.928 $, 13,47 % bis 65.820 $, 16,60 % bis 106.890 $, 17,62 % bis 142.520 $, 19 % bis 200.000 $, 20 % darüber. Grundfreibetrag 15.000 $.
• Quebec: 14 % bis 54.345 $, 19 % bis 108.680 $, 24 % bis 132.245 $, 25,75 % darüber. Grundfreibetrag 18.952 $.
• Saskatchewan: 10,50 % bis 54.532 $, 12,50 % bis 155.805 $, 14,50 % darüber. Grundfreibetrag 20.381 $.
• Yukon: 6,40 % bis 58.523 $, 9 % bis 117.045 $, 10,90 % bis 181.440 $, 12,80 % bis 500.000 $, 15 % darüber. Der Grundfreibetrag folgt dem Betrag des Bundes.
Quellen: CRA-Seite zu den Sätzen 2026 und T4127 (Ausgaben Januar und Juli 2026) für alle Provinzen außer Quebec; Revenu Québec TP-1015.F-V (2026-01) für Quebec. Die Schwellen von Manitoba sind laut dessen Lohnabrechnungsleitfaden und Haushalt 2026 bei 47.000 $ und 100.000 $ eingefroren; die CRA-Seite zeigte bei unserer Prüfung indexierte Werte (47.564 $ und 101.200 $). Ergebnisse für Manitoba nahe diesen Schwellen können daher um ein paar Dollar abweichen, falls diese Seite recht hat.
So funktioniert die Berechnung
CPP (bzw. QPP in Quebec) und EI kommen zuerst, weil sie deine Steuer beeinflussen. Der erweiterte Teil des CPP – der erste Zusatzbeitrag von 1 % und das gesamte CPP2 – wird vom Einkommen abgezogen; der Basisteil (4,95 % der 5,95 %) bringt eine nicht erstattungsfähige Gutschrift zum niedrigsten Satz, ebenso die EI-Prämien. Auch dein RRSP-Abzug geht vom Einkommen ab. Was übrig bleibt, ist das steuerpflichtige Einkommen.
Jede Scheibe des steuerpflichtigen Einkommens wird mit dem Satz ihrer Stufe besteuert, auf Bundes- und auf Provinzebene. Dann werden die nicht erstattungsfähigen Gutschriften zum niedrigsten Satz der jeweiligen Jurisdiktion abgezogen: der Grundfreibetrag, der Canada Employment Amount (Bund, und der eigene von Yukon) sowie die Gutschriften für CPP und EI. Zum Schluss folgen die provinzspezifischen Schritte: Surtax, Tax Reduction, LIFT-Gutschrift und Health Premium in Ontario; die BC Tax Reduction; und in Quebec die eigene Quebec-Steuer mit dem Abzug von 6 % für Erwerbstätige (bis 1.450 $) und dem Bundesnachlass von 16,5 %. Quebec hat keine separaten Gutschriften für QPP, EI oder QPIP; sie sind in seinen Grundfreibetrag eingerechnet.
Wir haben die Ergebnisse mit von Hand aus den veröffentlichten Sätzen berechneten Werten abgeglichen, mit der CPP/EI-Gutschrift im Rechenbeispiel der CRA in T4127 und mit einem unabhängigen Gehaltsrechner für 2026 (WorldSalaries) für 60.000 $ in Ontario, Quebec, British Columbia und Alberta – sie stimmten auf den Cent überein.
Was dieser Rechner nicht berücksichtigt
• Einkünfte aus selbstständiger Arbeit. Selbstständige zahlen beide Hälften des CPP (11,90 % plus 8 % CPP2) und ziehen die Hälfte ab; dieser Rechner deckt nur Angestellte ab.
• Andere Gutschriften und Abzüge: Ehepartner oder Unterhaltsberechtigte, Alter, Behinderung, Studiengebühren, Krankheitskosten, Spenden, Gewerkschafts- und Berufsverbandsbeiträge, Kinderbetreuung, Umzugskosten, Beiträge zu einer betrieblichen Altersvorsorge (RPP).
• Andere Einkünfte: Zinsen, Dividenden und deren Steuergutschriften, Kapitalgewinne, Mieteinnahmen, Renten, RRSP-Entnahmen, EI-Leistungen.
• Erstattungsfähige Leistungen und Gutschriften, die separat ausgezahlt werden, etwa Canada Workers Benefit, GST/HST Credit, Canada Child Benefit und Leistungen der Provinzen.
• Steuerermäßigungen für Geringverdiener in anderen Provinzen als Ontario und British Columbia (Nova Scotia, New Brunswick, Newfoundland and Labrador, Manitoba und weitere haben eigene), die Alberta Supplemental Credit, die Lohnsummensteuer der Northwest Territories und von Nunavut sowie die Prämie für die Arzneimittelversicherung in Quebec für Personen ohne Gruppenversicherung.
• Alternative Minimum Tax, die Prüfung des Familieneinkommens bei der Ontario-LIFT-Gutschrift (der Rechner geht von Alleinstehenden aus) und die zeitliche Verteilung des Lohnsteuerabzugs.
Für deine tatsächliche Steuererklärung nutze zertifizierte Steuersoftware oder eine Steuerfachperson. Sätze geprüft am 18. Oktober 2026.
Ähnliche kostenlose Tools
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